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統一證券投資信託股份有限公司-個股新聞


統一推動能循環投資法 建立理財超商供應鏈...

統一投信推出動能循環投資法,讓定期定額策略再升級,四大特色包括低檔加碼、自動停利、循環機制、母子共榮。簡單來說,動能循環投資法就像設定自己的理財超商供應鏈,投資人依照需求及風險屬性建立規則,資金會像物流一樣循環運轉,打造理財生活圈。這個機制不僅能解放投資人盯盤壓力、提升投資紀律,把握波動中的投資機會。

統一投信的動能循環投資法利用母基金與子基金搭配,達到母子共榮的目標。母基金就像負責供貨的總公司,子基金則是創造銷售動能的超商門市,獲利達標後自動停利,再將收益回流總公司,形成自動運轉的理財超商供應鏈。首先,投資人設定母基金標的及金額,至少20萬元起,作為供應鏈的總部資金池,定期撥款給子基金。再來,設置子基金標的、扣款日和金額,最多可設定6檔基金,每檔基金扣款金額最低5,000元,就像力拚獲利成長的超商門市,為投資組合主要成長動能。

投資人若想進一步利用系統克服追高殺低,動能循環投資法還可以設置子基金的加碼和停利門檻。只要設定子基金的低檔加碼門檻及金額,系統在子基金淨值較10個營業日前的跌幅達到目標區間時,就會自動加碼扣款,透過攤平成本,提高投資勝率。停利機制方面,投資人可以設置個別基金的獲利達到目標區間後,由系統自動贖回並將資金回補給母基金,形成兼具抗震與成長的良性循環。

目前利用統一投信動能循環投資法申購子基金,已經為零手續費。統一投信進一步推出手續費優惠活動,即日起至8月31日,透過網路申購動能循環之母基金,同享零手續費。

2026-05-08

By: 摘錄經濟B1版

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